Transformacja bankowości rdzeniowej: Akbank AG wdraża Mambu dla skalowalności i zwinności operacyjnej

Tradycyjne systemy bankowe często stanowią barierę dla innowacji i szybkiej adaptacji do zmieniających się potrzeb rynku finansowego. Wdrożenie platformy chmurowej Mambu przez Akbank AG, we współpracy z Innovance, stanowi przykład udanej modernizacji infrastruktury bankowej, umożliwiającej cyfrową transformację i zwiększenie elastyczności operacyjnej.

Architektura i kluczowe komponenty transformacji

Pierwsza faza transformacji bankowości rdzeniowej Akbank AG, niemieckiej spółki zależnej Akbank TAS, objęła pełne przejście z dotychczasowego systemu dla segmentów detalicznego i prywatnego. Wszystkie operacje dla tych linii biznesowych są teraz realizowane na platformie Mambu, charakteryzującej się architekturą composable i API-first. Całość rozwiązania jest hostowana na platformie Microsoft Azure, co podkreśla podejście chmurowe.

Elementy składowe nowego ekosystemu:

• Mambu jako fundament bankowości rdzeniowej: Platforma SaaS, chmurowa, z architekturą API-first, ułatwiająca integrację z partnerami, redukująca złożoność operacyjną, obniżająca koszty utrzymania i zwiększająca odporność systemu.
• Warstwa Core+: Niestandardowa implementacja, która komunikuje się z Mambu i innymi usługami integracyjnymi, pełniąc rolę centralnej warstwy orkiestracji i logiki biznesowej.
• Innovance jako partner wdrożeniowy: Kluczowa rola w integracji architektury Core+ z Mambu, umożliwiająca skalowalne modelowanie produktów, walidację transakcji, zarządzanie limitami oraz standaryzowane wzorce integracji zgodne z docelową architekturą Akbank AG.

Korzyści operacyjne i biznesowe

Modularne podejście do transformacji pozwoliło Akbank AG na szybkie dostosowywanie parametrów, takich jak ceny, opłaty czy ustawienia oprocentowania, bezpośrednio poprzez konfigurację, a nie zmiany w kodzie. To znacząco skróciło czas implementacji nowych funkcjonalności.

Wybrane osiągnięcia i możliwości:

• Szybkie wdrożenie: Aplikacja Limit Proposal Application, dostarczona w 2022 roku, umożliwiła uruchomienie cyfrowego procesu zatwierdzania kredytów korporacyjnych w zaledwie cztery miesiące.
• Kompleksowy ekosystem: Zintegrowane komponenty obejmują bankowość rdzeniową, księgowość, płatności, kanały cyfrowe (web i mobile), back office zarządzania majątkiem, zarządzanie dokumentami oraz systemy wykrywania przestępstw finansowych.
• Zgodność regulacyjna: Transformacja odbywa się pod nadzorem niemieckiego organu nadzoru finansowego BaFin, co podkreśla zdolność rozwiązania do spełniania rygorystycznych wymogów regulacyjnych.

Perspektywy i kontekst rynkowy

Po udanym uruchomieniu bankowości detalicznej i prywatnej, Akbank AG kontynuuje transformację, koncentrując się na bankowości korporacyjnej i kredytach. Ta faza obejmie złożone wymagania dotyczące pożyczek i integrację kilku nowych systemów, wykorzystując modułową strukturę usług Mambu.

W kontekście rynkowym, projekt Akbank AG z Mambu i Innovance stanowi istotny przykład, jak regulowane banki europejskie mogą skutecznie modernizować swoje systemy rdzeniowe. Podkreśla to rosnące znaczenie platform chmurowych i podejścia API-first w sektorze finansowym, gdzie zwinność i bezpieczeństwo są kluczowe dla utrzymania konkurencyjności i spełniania oczekiwań klientów.

Materiał opracowany przez redakcję BitBiz na podstawie doniesień rynkowych.